远离洗钱陷阱 海尔消费金融开展反洗钱宣传

2023-05-19 11:59   来源: 互联网

近年来,洗钱犯罪活动猖獗,有偿租借银行卡转账等各种违法洗钱方式层出不穷,如今,连直播打赏也成为不法分子洗钱的工具。日前,媒体报道了一起利用网络直播“打赏”实施洗钱犯罪案件,犯罪分子将巨额款项用于直播间打赏,主播获得流量和中介费,再把钱返还至犯罪嫌疑人制定账户,由此将赃款洗白。双方联合洗钱的套路被警方识破。

洗钱活动看似隐秘,其实距离我们的生活非常近。洗钱是一种将非法所得合法化的行为。主要指将违法所得及其产生的收益,通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质,使其在形式上合法化。洗钱可以帮助犯罪分子隐藏和转移非法所得,助长其继续实施犯罪行为,扰乱了正常的经济、金融秩序,影响金融市场的稳定,损害市场机制的有效运作和公平竞争环境,加大了金融机构的法律和运营风险。

根据《刑法》第一百九十一条,为掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益的来源和性质,有下列行为之一的,没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处罚金;情节严重的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处罚金:

(一)提供资金帐户的;

(二)将财产转换为现金、金融票据、有价证券的;

(三)通过转帐或者其他支付结算方式转移资金的;

(四)跨境转移资产的;

(五)以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的。

单位犯前款罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,依照前款的规定处罚。

反洗钱是为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动,依法采取相关措施的行为。海尔消金通过官网、公众号、小红书等自媒体渠道,以反洗钱知识为主题,持续开展反洗钱宣传。同时,海尔消金提醒广大消费者,一定要提高反洗钱意识,远离洗钱陷阱。


责任编辑:卢编
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