租赁物业的投资回报率如何计算

2020-09-08 17:42   来源: 互联网

虽然你不必是一个数学天才才能成为房地产投资者,但你确实帮助你掌握了一些重要的数字概念。例如,了解如何计算潜在租赁房产的现金流,可以帮助确定某一特定租赁房产是否会进行适当的投资。


所有房地产投资者都应该知道的另一个概念是,如何计算你的投资回报--即你的房地产产生了多少钱。然而,有几种方法可以计算出租房产的收入,而使用它的最佳方法取决于你需要找出什么。考虑到这一点,以下是计算投资房地产回报率的三种方法--资本化率、现金收益和总收益--以及每种方法何时有用。


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资本化率,又称上限率,是指房地产净收入占其市值的百分比。为了达到这一目的,通常以房地产的购置价作为其市场价值,特别是在过去几年购买的房产。


这是一个如何运作的例子。假设你在一处出租物业上花费100000美元,每年的租金收入总额为12000美元。在支付了物业的运营费用(如税收、保险和维修费(但不支付抵押贷款)后),该物业的净收入为8000美元。用这个数额除以物业成本,你可以得到8%的最高成本。


出于某种原因,上限可能是有用的。对于初学者来说,这可能是比较可能有不同融资结构的潜在租房的一种更现实的方式,因为它没有考虑到债务偿还。例如,如果你的贷款人想为一套单一家庭财产支付15%的首付,而对一套复式公寓支付25%的首付,使用预期的最高比率可以帮助你找到比其租金收入潜力更好的交易。


此外,最高限价通常用于评估商业地产的价值。例如,假设你知道你所在地区的出租物业平均售价为8%。如果你的房产年收入为10000美元,你可以使用汇率上限来确定该房产的大致市场价值。


现金回报


正如我在上一节所述,债权人可能以不同的方式为不同的财产融资。预付存款和准备金要求可能因物业中住宅单位的数量、财产的楼龄和其他变量而有所不同。


确定哪些资产将产生最佳回报的一种方法是计算现金回报。如果你考虑多处房产,它们都有不同的价格和布局,这可能是确定哪个属性将产生最佳现金流的最佳指标。


这是一个例子--假设您正在考虑两个属性:


一套房子的价格为100000美元。你的贷款人要求你支付20%的首付,包括交易费用,而购买这套房产将花费你25000美元。预计该房产的每月租金为1,000美元是合理的,你的所有支出(包括抵押贷款)每月估计为800美元。因此,该房产将产生每月200美元的净收入。


一套双层公寓,售价160000美元。你的贷款人希望将这套房产的首付减少25%。包括交易费用在内,你要花45000美元买下这套房产。你希望它的租金是每月1600美元,你的每月支出估计是1300美元。因此,该房产每月净收入为300美元。


第一套房产每年产生的现金流为2400美元。根据你购买的25000美元,这意味着现金回报率为9.6%。


第二套房产每年产生的现金流为3600美元。根据你花在购买上的45000美元计算,这意味着8%的现金回报率。因此,你可以预期第一套房产的收入会超过你购买它的金额。


总收入和内部收益率


设定利率上限和现金回报率都是收入指标。然而,重要的是要记住,收入只是投资者从房地产赚钱的两种方式之一,而股票升值则是另一种方式。


总收益是收入和股票增值的结合。举个简单的例子,如果你用100000美元的现金购买一处房产,而该房产在一年内产生了6000美元的净收入,并且价值增加了5000美元,那么你的总收入是11,000美元,即11%。


总收益最好用作长期指标,用以评估投资出售后的投资业绩。


责任编辑:无量渡口
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